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저자정보
(부산가톨릭대학교)
저널정보
한국FP학회 Financial Planning Review Financial Planning Review 제6권 제1호
발행연도
수록면
61 - 82 (22page)

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초록· 키워드

본 연구에서는 적립식투자와 거치식투자의 비교에 대한 기존 연구들이 동일한 투자원금을 가정하고 있다는 점에서 착안하여 소규모 투자금액으로 인해 적립식투자는 가능하나 거치식투자는 어려운 투자자가 차입을 통해 거치식투자를 선택할 수 있다고 가정하고 이러한 경우 적립식투자와 거치식투자의 최종가치를 비교하는 방식으로 연구를 수행 하였다. 그 결과 적립식투자는 초기 투자시점의 주식가격을 차입이자율로 할인한 값이 이후 주식가격의 경로에 따른 조화평균보다 큰 경우 거치식투자보다 높은 미래가치를 가지게 됨을 볼 수 있었으며, 적립식투자의 평균적인 최종가치는 차입이자율과 평균투자 수익률에 따라 거치식투자보다 높을 수도 있음을 확인하였다. 한편 과거자료를 활용한 분석에서는 차입이자율과 시장여건 및 추세에 따라 적립식투자와 거치식투자의 성과가 차이가 나타났으며 투자기간의 영향도 존재하는 것으로 나타났다.
#적립식투자 #거치식투자 #차입이자율 #조화평균 #최종가치 #DCA(Dollar Cost Averaging) Investment #LS(Lump Sum) Investment #borrowing rate #harmonic mean #final value
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목차

  1. Ⅰ. 서론
  2. Ⅱ. 적립식투자와 거치식투자의 비교
  3. Ⅲ. 과거자료를 활용한 분석
  4. Ⅳ. 몬테칼로 시뮬레이션을 활용한 분석
  5. Ⅴ. 적립식투자 활성화를 위한 제언 및 결론
  6. 참고문헌
  7. Abstract

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