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논문 기본 정보

자료유형
학술저널
저자정보
이민환 (인하대학교) 박완근 (한국은행)
저널정보
한국산업경제학회 산업경제연구 산업경제연구 제26권 제2호
발행연도
2013.4
수록면
617 - 647 (31page)

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본 연구에서는 섀도우뱅킹에 대한 논의와 국내 섀도우뱅킹의 현황을 정리하고 국내 섀도우뱅킹이 금융시스템 안정에 미치는 영향에 대해 살펴보았다. 섀도우뱅킹은 최초 자금공여자에서 최종 자금소비자 사이에 이르기까지의 경로가 길고, 복잡하게 연결되어 있기 때문에 은행에 비해 신용중개경로에 있는 어느 한 기관의 경영위험이 시스템위험으로 확대될 가능성이 크다고 할 수 있다. 자금순환표를 활용하여 분석한 결과, 기관기준으로 추정한 2011년말 기준 국내 섀도우뱅킹의 규모는 555조원으로 추정되며 또한 활동기준으로 추정한 국내 섀도우뱅킹 규모는 2011년말 350조원이다. 국내 섀도우뱅킹이 금융시스템에서 차지하는 비중은 영국을 제외한 주요국들에 비해 낮은 수준이며 미국에 비해서는 크게 낮은 수준이다. 이처럼 국내 섀도우뱅킹 비중이 낮은 것은 자산유동화의 비중이 낮은데 기인하는데, 국내 은행은 외형위주 경쟁과 장기 고정금리부대출의 기피로 자산유동화 유인이 낮을 뿐만 아니라 유동화증권에 대한 수요도 저조한 데 따른 것으로 판단된다. 다만 글로벌 금융위기 이후 주요국에서 섀도우뱅킹 규모의 증가세가 크게 둔화되고 있는 것과는 달리 국내에서는 증권회사 등을 중심으로 높은 증가세가 지속되었다. 이들 금융회사는 주로 시장성자금을 조달하여 유가증권, 대출 등으로 운용하고 있어 유동성 리스크에 취약하다. 따라서 향후 금융시장의 동조화에 따른 유동성위기의 발생 가능성은 점차 증가하고 있어, 이에 대한 주의가 필요하다. 그러나 우리나라 섀도우뱅킹은 여타 금융부문에 비해 그 규모가 작아 시스템리스크로 발전할 가능성은 낮은 것으로 추측된다. 그러나 섀도우뱅킹의 규모가 증가하고 있고 현재 금융시장 참가자들간의 관계가 과거에 비해 복잡하게 되고 있는 점을 고려해볼 때, 이러한 위험에 대비하기 위해 철저한 규제·감독이 요구된다 하겠다.
#섀도우 뱅킹 #시장성 자금 #기관기준 #활동기준 #익스포저 #Shadow Banking #Institutional Criterion #Activity Criterion #Exposure

목차

Ⅰ. 서론
Ⅱ. 섀도우뱅킹과 금융위기 전개과정
Ⅲ. 국내 섀도우뱅킹의 현황
Ⅳ. 섀도우뱅킹의 리스크요인 분석
Ⅴ. 섀도우뱅킹에 대한 규제 현황
Ⅵ. 결론
참고문헌
Abstract

참고문헌 (19)

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1. [보고서] - 임준환 / 2009 / 구조화금융 관점에서 본 금융위기분석 및 시사점 google schola 2. [보고서] - 임형준 / 2011 / 섀도우뱅킹 위기와 정책적 시사점, 주간금융동향 google schola 3. [단행본] - 후지타 야스유키 / 2010 / 글로벌 금융 신질서 / 첨단금융출판사 google schola 4. [보고서] - Adrian T / 2009 / The Shadow Banking System: Implications for Financial Regulation google schola 5. [학술대회논문] - Buiter, Willem / 2008 / Central Banks and Financial Crisis / FRB of Kansas City's Symposium google schola

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